<acronym id="u3ec2"><li id="u3ec2"></li></acronym>
      1. <thead id="u3ec2"></thead>
      1. <sub id="u3ec2"></sub>
        ?
        客服熱線
        • 全國客服熱線及咨詢投訴電話

          956156
        • 團體保險客戶服務熱線

          400-888-7555

        AAA

        ENGLISH

        反洗錢宣傳專欄

        • 提升洗錢風險防范意識 有效遏制洗錢違法犯罪 守護好老百姓“錢袋子”

          一、反洗錢知識——要牢記

          (一)“洗錢”是怎樣進行的?

          洗錢的過程是隱藏犯罪線索和消滅犯罪證據的過程,其目的是達到犯罪收入的循環安全使用。洗錢的過程包括:

          放置階段——初步處理,犯罪所獲現金轉換形式,與合法收入混同。

          離析階段——通過復雜的金融交易,隱瞞和掩飾非法資金的來源、性質、受益方。

          融合階段——將已經清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉移到與犯罪行為無明顯聯系的組織或個人的賬戶中。

          (二)“洗錢”抹不去的特征

          1.洗錢是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的前提下

          2.洗錢者明知或知道是犯罪所得贓款而清洗

          3. 轉移、轉換贓款的,可能是犯罪分子本人或者委托他人(單位)實施

          4. 通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款

          5. 企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

          (三)目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施?

          主要采取客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施,包括事前識別預防、事中監測調查、事后保存資料。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件、確認相關身份關系、登記并留存客戶身份信息與資料。

          二、 反洗錢工作——要配合

          (一)選擇安全可靠的金融機構

          合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,對客戶和自身負責。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金和個人信息才會更安全。

          (二)提高自身警惕,防范洗錢陷阱不要出租或出借自己的金融賬戶,不要出租或出借自己的身份證件。出租或出借個人身份證件或金融賬戶可能產生以下后果:

           1.他人假借您的名義從事非法活動

           2.協助他人完成洗錢和恐怖融資活動

           3.成為他人金融詐騙活動的替罪羊

           4.誠信狀況受到懷疑,信用記錄受損

          (三)配合金融機構客戶身份識別工作并回答合理提問

          根據反洗錢法律法規,金融機構在為客戶提供保險服務時,須履行反洗錢客戶身份識別義務,包括:

               1.核對有效身份證件

               2.確認客戶身份關系

               3.登記客戶基本信息

               4.留存相關證件資料

          (四)勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義 

          我國《反洗錢法》規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

          三、洗錢是犯罪——要遠離

          第一百九十一條 【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金:

           (一)提供資金帳戶的

           (二)將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的

           (三)通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的

           (四)跨境轉移資產的

           (五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

          單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

          中意人壽提醒廣大消費者,履行反洗錢職責是每個公民的義務,若您登記在我司的證件信息、聯系電話、地址等基本信息不全或已變更,請您及時聯系我們更新,共同防范洗錢風險。

          全國客服熱線及咨詢投訴電話:956156

          如果在日常生活中發現洗錢案件線索,除向公安機關報告外,您還可向中國人民銀行提供洗錢線索,具體聯系方式如下:

          舉報信箱:北京市西城區金融大街3532-134信箱(舉報信封上注明“舉報”字樣)

          收件單位:中國反洗錢監測分析中心

          郵政編碼:100033

           

           

           

           

        国产在线乱子伦一区二区_亚洲欧美日韩中文字幕一区二区_一级毛片在线观看视频_日本欧美不卡一区二区三区在线
            <acronym id="u3ec2"><li id="u3ec2"></li></acronym>
            1. <thead id="u3ec2"></thead>
            1. <sub id="u3ec2"></sub>